La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) presentó su informe mensual de sanciones a las instituciones financieras en México, correspondiente a septiembre. En este mes, los grupos financieros que encabezaron la lista de multas más elevadas fueron Grupo Financiero Monex, Grupo Financiero Banorte y Santander, con sanciones que superaron millones de pesos.
Grupo Financiero Monex recibió multas por un total de 7,737,680 pesos, producto de cinco sanciones. De este monto, 7,254,000 pesos corresponden a tres multas individuales de 2,418,000 pesos cada una, impuestas por incumplir con los requerimientos de capital-ICAP y por no cumplir con las obligaciones relacionadas con la calificación de cartera y reservas preventivas.
Grupo Financiero Banorte acumuló sanciones por 4,649,964 pesos. De este total, 3,040,800 pesos corresponden a su negocio de banca múltiple, sancionado por la CNBV, debido a irregularidades como no garantizar que las operaciones de asesoría de inversiones fueran razonables y no aprobar modificaciones en la guía de servicios de inversión.
Santander, ocupó el tercer lugar en el listado, con sanciones que alcanzaron los 3,992,220 pesos. Las multas derivaron de tres infracciones principales: “Incumplir con los requerimientos de capital-ICAP”, “deficiencias en la presentación y difusión de información financiera” e “incumplir con las obligaciones relativas a la administración integral de riesgos”. Las sanciones impuestas a Santander fueron de 2,606,400, 253,470 y 1,132,350 pesos, respectivamente.
En el cuarto lugar se ubicó Citibanamex, con un adeudo de 1,454,340 pesos, debido a seis sanciones, cinco de las cuales corresponden a su negocio de banca múltiple y una a su operación de sociedades financieras de objeto múltiple (Sofomes). Las infracciones incluyeron deficiencias en control interno, incumplimiento en la difusión de información financiera, y pactos irregulares para la prestación de servicios sin cumplir con la normatividad.
HSBC, por su parte, ocupó el quinto lugar con multas que alcanzaron los 1,433,490 pesos, distribuidos entre su negocio de banca y su casa de bolsa. La CNBV sancionó a la entidad por no atender requerimientos de información dentro del plazo y por incumplimientos en solicitudes de documentación.
