* La SSPC advirtió que organizaciones delictivas utilizan cuentas de terceros para ocultar el origen de dinero ilícito y aunque el titular actúe de buena fe, podría enfrentar investigaciones por delitos financieros……
Por Martha Romero
Prestar una cuenta bancaria para que otra persona o un tercero reciba, transfiera o retirar dinero puede parecer un favor inofensivo, pero también puede convertir a su titular en parte de una investigación por delitos financieros y podría tener consecuencias legales para sus titulares.
Ante el incremento de este tipo de prácticas, la Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana (SSPC) alertó sobre el uso de cuentas personales por parte de grupos delictivos recurren a cuentas de particulares para mover recursos de origen ilícito, por lo que exhortó a la población a no prestar sus datos bancarios bajo ninguna circunstancia.
A través de la Unidad de Inteligencia, Investigación Cibernética y Operaciones Tecnológicas, la dependencia explicó que los grupos delictivos aprovechan las transferencias electrónicas para ocultar el origen y destino de recursos obtenidos de forma ilegal.
La dependencia federal señaló que prestar una cuenta bancaria, incluso como un favor o a cambio de una compensación económica, facilita este tipo de operaciones de recursos de posible procedencia ilícita mediante la fragmentación de operaciones financieras, lo que puede convertir al titular en parte de una investigación por delitos financieros, aun cuando haya actuado sin conocer el destino de los recursos.
“Aunque la persona actúe de buena fe, puede quedar involucrada en investigaciones relacionadas con delitos financieros y enfrentar responsabilidades legales”, resaltó.
Para reducir estos riesgos, recomendó no permitir que terceros utilicen cuentas bancarias personales, desconfiar de ofertas de trabajo que consistan únicamente en recibir dinero, reenviar transferencias o retirar efectivo, así como verificar la identidad de cualquier persona que solicite utilizar una cuenta bancaria.
La SSPC también pidió no compartir información confidencial como número de cuenta, CLABE, contraseñas, NIP, token o códigos de verificación, evitar mover recursos para personas conocidas únicamente a través de redes sociales, aplicaciones de mensajería o plataformas de citas, además de denunciar si se fue víctima de engaño.
Entre las medidas preventivas, la dependencia aconsejó activar la autenticación en dos pasos, utilizar contraseñas seguras, revisar periódicamente los movimientos bancarios e investigar la existencia y reputación de las empresas antes de aceptar ofertas laborales relacionadas con el manejo de dinero.
Subrayó que quienes consideren haber sido engañados para participar en este tipo de operaciones deben presentar una denuncia ante las autoridades competentes para que el caso sea investigado.
Invitó a los ciudadanos consultar la Ciberguía de la dependencia, donde se ofrecen recomendaciones para prevenir delitos cibernéticos y fortalecer el uso seguro de los servicios financieros digitales.
Finalmente, la SSPC indicó que con estas acciones busca fortalecer la prevención de los delitos cibernéticos y fomentar el uso responsable de las cuentas bancarias y las herramientas de banca electrónica.
